300 банков рф лишили лицензий за три года

С 2013 года ЦБ РФ отозвал лицензии почти у 300 банков. В большинстве случаев причиной послужило предоставление ЦБ недостоверной отчетности. Об этом сообщила Эльвира Набиуллина во время выступления на конференции “Современный аудит: проблемы и перспективы”. Информация размещена на сайте «Российской газеты».

ЦБ может принять решение об отзыве у банка лицензии по ряду причин, среди которых утрата капитала (финансовая несостоятельность), нарушение “антиотмывочного” законодательства или нормативных актов ЦБ и прочие. По словам Эльвиры, примерно 70% случаев связано с нарушением закона о борьбе с отмыванием доходов.

Глава Банка России отметила, что 205 банков, признанных банкротами за последние три года, сократили величину активов более чем в 2 раза. При этом стоимость активов, оцененная временными администрациями ЦБ, были на 60% ниже, чем в предоставленной регулятору отчетности.

Также, по данным ЦБ, среди 77 банков, которых лишили лицензий с начала 2016 года, у 52 были аудиторские заключения о достоверности отчетности. Так, аудиторские компании не оправдали ожиданий регулятора.

Напомним, что если банк, лишившийся лицензии, был участником системы страхования вкладов, то клиент, у которого были средства в этом банке, получает компенсацию. Размер компенсации – максимум 1,4 миллиона рублей в одни руки со всех счетов в этом банке.

ЦБ отозвал лицензии почти у 300 банков за три года

Глава Центробанка отметила, что 205 банков, которые были признаны банкротами за последние три года, сократили величину активов более чем в два раза. Стоимость активов, оцененная временными администрациями, которые ЦБ вводит в банки, лишившиеся лицензии, были на 60 процентов ниже, чем в поданной в регулятор отчетности.

“Из упомянутых 205 организаций-банкротов 182 банка (около 90 процентов) получили немодифицированные (положительные. – Прим. ред.) аудиторские заключения”, – подчеркнула Эльвира Набиуллина. Среди 77 банков, которые ушли с российского рынка с начала 2016 года, у 52 были аудиторские заключения о достоверности отчетности, то есть аудиторы не оправдали ожиданий регулятора. Аналогичная ситуация складывается в части работы аудиторов с негосударственными пенсионными фондами.

Аудиторов привлекают для проведения проверки финансовой отчетности, в том числе банков. По итогам обследования структуры они дают заключение. Если оно немодифицированное, это означает, что бухгалтерская отчетность достоверно отражает положение финансовой организации, нарушений или недостатка средств нет.

Модифицированное заключение делят на три вида: отказ от выражения мнения (когда информации для заключения недостаточно или есть факторы неопределенности), мнение с оговоркой (есть сильные искажения в отчетности банка, но они не затрагивают большинство элементов) и отрицательное мнение (существенные искажения сильно отражаются на элементах отчетности).

Банк России принимает решение об отзыве лицензии у кредитной организации по нескольким причинам, среди которых утрата капитала (финансовая несостоятельность), нарушение “антиотмывочного” законодательства или нормативных актов ЦБ и прочие. Большая часть случаев отзыва лицензий на работу – около 70 процентов – касается нарушения закона о борьбе с отмыванием доходов, говорила Эльвира Набиуллина в сентябре на встрече с президентом Владимиром Путиным.

При отзыве лицензии, если банк был участником системы страхования вкладов, клиент, который держит на счетах организации средства, получает компенсацию – максимум 1,4 миллиона рублей в одни руки со всех счетов в банке. Доля вкладов в активах лишившихся лицензий банков обычно составляет от трех до пяти процентов, уточняла глава Центробанка.

Центробанк: почти 300 банков лишились лицензий за три года

Центробанк РФ с 2013 года лишил лицензий 291 банк, сообщила на конференции «Современный аудит: проблемы и перспективы» глава Банка России Эльвира Набиуллина.

По ее словам, у большинства кредитных организаций присутствовали факты недостоверной отчетности.

«У 205 кредитных организаций, признанных арбитражными судами банкротами с 2013 по 2016 год, стоимость активов по оценке временной администрации составила лишь 40% от величины активов по отчетности самих банков», — сказала Набиуллина.

Она также отметила, что помощь в решении проблемы недостоверности банковской отчетности могли бы оказать аудиторские компании, однако в последнее время участились случаи, данные организации не оправдывают ожиданий участников финансового рынка и регулятора, передает «Русская планета».

Глава Центробанка добавила, что с начала 2016 года лицензии были отозваны у 77 кредитных организаций, 58 банков признаны банкротами, у 52 из которых (89,7%) имелись аудиторские заключения о достоверности годовой отчетности.

Центробанк за 3 года лишил лицензий почти 300 банков

С 2013 года 291 российский банк лишился лицензий, сообщила глава Центробанка Эльвира Набиуллина. По ее словам, у большинства из них были выявлены факты недостоверной отчетности.

Центральный банк России с 2013 года отозвал лицензии у 291 банка. Об этом сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, пишет ТАСС. По ее словам, у большинства из них были выявлены факты недостоверной отчетности.

“У 205 кредитных организаций, признанных арбитражными судами банкротами с 2013 по 2016 год, стоимость активов по оценке временной администрации составила лишь 40% от величины активов по отчетности самих банков”, – сказала она.

Она также рассказала, что Центробанк предлагает ввести единый подход к проведению процедур внутреннего аудита в финансовых организациях.

За три года Банк России лишил около 300 кредитных организаций лицензий

За три года, что Эльвира Набиуллина руководит Банком России, порядка 300 кредитных организаций лишились лицензий. Около месяца назад, комментируя политику «зачистки рынка», Набиуллина обнадёжила, сказав, что в стране осталось всего около 10 недобросовестных финансовых организаций. Иными словами, отзывы лицензий скоро прекратятся.

Однако эксперты считают, что смена курса положения уже не спасёт. По подсчётам аналитиков из департамента «Центра защиты вкладчиков и инвесторов», общий объём обязательств банков с отозванными лицензиями за первое полугодие 2016 года сопоставим с бюджетом России на образование за тот же период, а большая часть средств, хранившихся в этих банках, не возвращается. Речь идёт о 290,7 млрд рублей, которые фактически потеряли физлица и юрлица, хранившие сбережения в «погоревших» банках.

В России существует система страхования вкладов. АСВ гарантированно возвращает клиентам банков, находящимся в системе, вклады в сумме до 1,4 млн рублей. Остальные средства возмещают по конкурсному принципу, иными словами большая часть средств просто сгорает. Так, по данным «Центра защиты вкладчиков и инвесторов», средний процент удовлетворения требований кредиторов первой очереди (в этой категории счета и депозиты физических лиц) составляет 70,7%, а по кредиторам третьей очереди (в основном это юридические лица) — 16,6%. Эти сведения взяты из официальной статистики Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Если сравнивать цифры с предварительными данными Росстата по ВВП в первом полугодии 2016 года, то процент потерь ещё больше впечатляет. ВВП, по оценкам службы, составил 38 трлн 540,7 млрд руб, получается, что отзыв лицензии банков стоил российской экономике 0,77%.

«Данные исследования фактически говорят, сколько теряет экономика от невозврата средств клиентам при отзывах банковских лицензий. Цифры показывают, что темпы потерь только растут. По нашим оценкам, в 2016 году компании и население не смогут вернуть существенно больше средств, чем в 2015 году. Предварительные данные за неполные десять месяцев уже значительно превышают показатели за весь прошлый год», — отмечает в комментарии к исследованию президент АНО «Центр защиты вкладчиков и инвесторов», профессор Артём Генкин.

В свою очередь, аналитик Николай Колесников считает, что российская экономика потеряла ещё больше:

«ЦБ просто избавился от банков средней руки, особенно в регионах. У нас воцарилась монополия Сбербанка, ВТБ и прочих государственных учреждений. Даже те небольшие банки, которые остались нетронутыми, несут потери, поскольку люди из страха отзыва лицензии отдают деньги крупным игрокам. Это вряд ли можно назвать рыночными отношениями. Более того, я бы не сказал, что регулятор отзывал лицензии у проблемных банков. Скорее, у неудобных. Но кому это сейчас интересно?», — задаётся в интервью Noteru.com эксперт.

В результате, согласно статистике ЦБ, за последние пять лет доля 30 крупнейших банков страны по объёмам кредитов, предоставленных юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям в рублях, выросла с 71,1 до 77,7%. Большая часть привлеченных средств от юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах также приходится на топ-30 крупнейших банков страны (81,5%) и продолжает расти.

В Центробанке, судя по всему, результатами довольны и собираются двигаться в заданном направлении и дальше. Для этого было принято решение о расформировании сводного экономического департамента (СЭД), вместе с ликвидацией которого поста зампреда ЦБ лишится его глава Надежда Иванова, проработавшая в структурах регулятора более 40 лет, пишет в понедельник «Коммерсант». По данным источников издания, Иванова покинет пост зампреда, но перейдёт на должность советника и останется членом совета директоров, а функции СЭД будут перераспределены между другими департаментами.

Как сообщил изданию собеседник, близкий к ЦБ, это делается в рамках реинжениринга бизнес-процессов внутри ЦБ, как именно будут перераспределены функции СЭД, источникам газеты неизвестно.

АСВ: В этом году 50-60 российских банков могут лишиться лицензии

14:05, 09.07.2009 // Росбалт, Бизнес

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 9 июля. В текущем году 50-60 российских банков могут лишиться лицензии. Как передает корреспондент «Росбалта», такое мнение на 14-й «Северо-Западной банковской конференции» высказал генеральный директор ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) Александр Турбанов.

По его словам, еще около 15-20 кредитных организаций могут попасть в АСВ на санацию. В целом, по мнению Турбанова, «возникновение второй волны кризиса в РФ вполне вероятно».

«В четвертом квартале 2009 года в банках могут возникнуть серьезные проблемы, связанные с ростом неплатежей по кредитам. Конечно, надо надеяться на лучшее, но готовиться к худшему», – сказал генеральный директор АСВ.

Он также отметил, что с начало кризиса на санацию в Агентство перешло 18 российских банков, 45 банков лишились лицензии ЦБ. На процедуры оздоровления банковского сектора в АСВ предусмотрено 300 млрд рублей, из них 185 млрд — это средства полученные в виде кредитов ЦБ, 115 млрд рублей — средства федерального бюджета.

Таким образом, на последующие процедуры санации в АСВ осталось еще 85 млрд рублей из 200 млрд рублей, выделенных для госкорпорации из федерального бюджета в 2008 году.

«Я думаю, что нам не потребуются дополнительные средства для проведения санации», – заявил Турбанов.

Подробности читайте на сайте «Росбалта» в ближайшее время.

За три года Центробанк лишил лицензий почти 300 банков

Центробанк с 2013 г. лишил лицензий на ведение банковской деятельности 292 кредитных организаций. В большинстве случаев основной причиной стала подача регулятору недостоверной отчетности. 14 ноября об этом на конференции «Современный аудит: проблемы и перспективы» рассказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

По словам председателя ЦБ, 205 банков, признанных за последние 3 года банкротами, сократили величину своих активов более чем в 2 раза. Согласно оценкам временных администраций, введенных в лишившиеся лицензий банки, стоимость активов этих кредитных организаций была на 60% меньше, чем в подаваемой в Центробанк отчетности.

Эльвира Набиуллина подчеркнула, что из этих 205 банков 182 организации (т.е. почти 90%) получили положительные (немодифицированные) аудиторские заключения. А среди 77 банков, покинувших российский рынок с начала 2016 г., 52 имели аудиторские заключения, подтверждающие достоверность их отчетности. Таким образом, аудиторы не смогли оправдать ожиданий регулятора. Сходная ситуация складывается сегодня и в области проверки аудиторами негосударственных пенсионных фондов.

Аудиторы привлекаются для осуществления проверки финансовой отчетности организаций, в т.ч. банков. По итогам комплексного обследования структуры учреждения аудиторы дают свое заключение. Если никаких нарушений либо недостатка средств не выявлено, а бухгалтерская отчетность отражает состояние финансовой организации достоверно, то выдается немодифицированное заключение.

Модифицированные заключения бывают трех видов. К ним относят отказы от выражения мнения (если есть факторы неопределенности либо недостаточно информации для заключения); мнения с оговоркой (если в отчетности банка выявлены сильные искажения, не затрагивающие большинство элементов), а также отрицательные мнения (выявлены существенные искажения, сильно отражающиеся на элементах отчетности).

Центробанк может принять решение об отзыве у банка лицензии по нескольким разным причинам. Среди них: финансовая несостоятельность (утрата капитала), нарушение нормативных актов регулятора либо «антиотмывочного» законодательства и др. Во время встречи с президентом Владимиром Путиным в сентябре Эльвира Набиуллина говорила, что порядка 70% всех отзывов банковских лицензий связано с нарушениями законодательства о борьбе с отмыванием незаконных доходов.

Если лицензии лишился банк, являющийся участником системы страхования вкладов, то клиентам, которые имели средства на счетах организации, выплачивается компенсация в сумме до 1,4 млн рублей на одни руки (со всех вкладов в одном банке). По словам Набиуллиной, доля депозитов в активах обанкротившихся банков составляет в среднем 3–5%.

Набиуллина: за три года без лицензии остались почти 300 банков

Банк России за последние три года оставил без лицензии 291 кредитную организацию. Такую цифру в рамках конференции “Современный аудит: проблемы и перспективы” озвучила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, пишут “Известия”.

По ее словам, большинство из этих банков предоставляли регулятору и Агентству по страхованию вкладов (АСВ) недостоверную отчетность. “У 205 кредитных организаций, признанных арбитражами несостоятельными с 2013 по 2016 год, стоимость активов, по подсчетам временной администрации, достигала лишь 40% от их размера по отчетности самих банков”, – отметила глава ЦБ.

Руководитель Счетной палаты Татьяна Голикова проиллюстрировала слова Набиуллиной конкретным примером. Так, по итогам проверки шести банков, получивших докапитализацию в текущем году, у четверых выявлены факты недостоверного отражения сведений в отчете для АСВ. “В том числе по увеличению объема ссудной задолженности на 13 млрд руб.”, – цитирует Голикову ТАСС.

По мнению Набиуллиной, помочь разрешить проблему недостоверности банковской отчетности могут аудиторские организации. Однако глава ЦБ тут же оговорилась, что сейчас все чаще такие компании не оправдывают надежд участников финрынка и самого регулятора. Она также отметила, что с начала этого года лицензий лишились 77 банков, 58 обанкротились, а 52 из них (89%) имели заключения аудиторов о достоверности их годовых отчетов.

Сегодня в ходе той же конференции министр финансов Антон Силуанов анонсировал грядущие законодательные поправки, которые ужесточат ответственность за некачественные аудиторские заключения. Вскоре за это можно будет получить не только штраф, но и понести уголовную ответственность (см. “Ответственность за недостоверное аудиторское заключение могут ужесточить”).

Набиуллина: за три года в России лицензию отозвали у почти 300 банков

Такое заявление сделала глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

По ее словам, с 2013 года лицензий лишился 291 банк. 205 банков, как пишет ТАСС, признаны судом банкротами.

С начала 2016 года лицензии отозваны у 77 кредитно-финансовых учреждений. Банкротами Фемида признала 58 банков.

ЦБ исключил облигации банка «Пересвет» из ломбардного списка

ЦБ отозвал лицензию у петербургского «Финансового капитала»

ЦБ: банк РПЦ «Пересвет» испытывает проблемы с ликвидностью

Допускается любое цитирование материалов данного сайта на других ресурсах при условии, что имеется обязательная активная гиперссылка.

© 2006-2019 MR7 — Новости Петербурга. All rights reserved.

MR7.ru — информационно-новостное онлайн издание Санкт-Петербурга. Мы публикуем новости Санкт-Петербурга и Ленобласти, а также важные новости и события в России и мире. Портал сотрудничает с внештатными авторами.

Разработка и поддержка сайта — веб-студия “Пароход”

Центробанк за 3 года лишил лицензий практически 300 банков

Практически 300 банков лишились лицензий за прошлые три года в Российской Федерации (РФ). Об этом в начале рабочей недели, 14 ноября, сообщила руководитель Банка Российской Федерации Эльвира Набиуллина, сообщает Rambler News Service.

«Из упомянутых 205 организаций-банкротов 182 банка (около 90%) получили немодифицированные аудиторские заключения», — передала руководитель ЦБ РФ.

Центробанк РФ с позапрошлого года лишил лицензий 291 русский банк. По ее словам, в самом начале 2016-ого года лицензии были отозваны у 77 кредитных компаний.

«В данной ситуации, конечно, трудно рассматривать мнение аудитора как поддерживающий финансовую дисциплину инструмент», — прибавила руководитель ЦБ, отметив, что часто предоставляемая аудиторам информация сфальсифицированная. «Мы тут сегодня готовим обновленное законодательство, которое вводит ответственность не только лишь в виде штрафа за недобросовестную работу, однако и уголовную ответственность за заведомо фальшивое представление информации».

За последние 3 года ЦБ отозвал лицензии почти у 300 банков

За последние 3 года Центробанк лишил лицензии порядка 300 российских банков. Об этом сегодня сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, уточнив, что с 2013 право осуществлять банковские операции потеряла 291 кредитная организация. Причём, основной причиной таких мер, как правило, было предоставление в регулятор недостоверной отчётности.

В ходе своего выступления на конференции «Современный аудит: проблемы и перспективы», Набиуллина рассказала, что из тех банков, которые в последнее время были признаны банкротами, 205 уменьшили свои активы вдвое. В частности, стоимость активов кредитных организаций, которые лишились лицензии, была оценена на 60 % ниже, чем в предоставленной отчётности.

Также, по словам главы ЦБ, из указанных 205 банков 182 получили положительные аудиторские заключения.

С начала текущего года российский рынок покинули 77 банков, у 52 из которых были аудиторские заключения о достоверности отчётности. Такая же ситуация относительно аудиторов сложилась и с негосударственными пенсионными фондами.

Стоит отметить, что специалистов по аудиту специально привлекают для проверок финансовой отчётности, и банковской в том числе. Проведя обследование, аудиторы делают своё заключение.

Из лишенных лицензий банков за прошлый год похищены активы на 300 млрд рублей

В частности, средства были выведены собственниками и менеджментом более 50 банков, деятельность которых была прекращена приказом Центробанка.

Надо отметить, что сумма не учитывает крупные банки, взятые на санацию в фонд консолидации регулятора – «Открытие», «Бинбанк» и «Промсвязьбанк».

«Почти треть похищенных активов было выведено за рубеж», – говорится в сообщении Росфинмониторинга.

Ведомство во взаимодействии с Генеральной прокуратурой, правоохранительными органами, Банком России и Агентством по страхованию вкладов проверило деятельность 114 кредитных организаций, в которых были обнаружены признаки хищения активов.

Как ранее сообщал Банк России, нелегальный вывоз капитала в прошлом году составил 96 млрд руб. В то же время, как признает ведомство, найти удалось лишь меньше 5% денег: 200 млн долл. или 12,6 млрд руб. было обнаружено за рубежом. И это несмотря на то, что к совместной работе были привлечены службы иностранной финансовой разведки 20 зарубежных стран.

Как рассказали в ведомстве, в результате проведенного финансового расследования по фактам хищения денежных средств одного из российских банков были выявлены сведения о размещенных обвиняемыми денежных средствах на счетах в банках, находящихся на территории трех иностранных государств.

По информации службы, денежные средства заблокированы, следственными органами осуществляется взаимодействие с правоохранительными структурами иностранных государств с целью наложения ареста на принадлежащие обвиняемому денежные средства в размере 116 млн долл.

В то же время, как говорится в годовом отчете Федеральной службы, благодаря применению кредитными организациями превентивных мер, в легальный оборот не поступили около 230 млрд руб. средств сомнительного происхождения.

Ведомство указывает, что за нарушение кредитными организациями банковского законодательства и нормативов, установленных ЦБ РФ, в прошлом году была отозвана 51 банковская лицензия, из них 17 – за вовлеченность банков в проведение сомнительных операций, 24 – за несоблюдение требований «антиотмывочного» федерального закона 115-ФЗ.

В материалах росфинмониторинга уточняется, что в прошлом году удалось пресечь работу 22 площадок по обслуживанию теневых потоков, притом, что годом ранее таких площадок было всего 12. Общая сумма денежных средств, выявленных в результате данной деятельности, составила более 80 млрд руб.

С использованием материалов Росфинмониторинга по статье о незаконной банковской деятельности и другим статьям Уголовного кодекса правоохранительными органами было возбуждено более 60 уголовных дел.

Большинство выявленных преступлений касается валютных операций по фиктивным внешнеторговым контрактам, осуществляемых так называемыми фирмами-однодневками. Отсутствие на балансе у таких фирм имущества и денежных средств не позволяет полностью возместить причиняемый государству ущерб.

Оцените статью: