Стало известно, какое ведомство в россии будет контролировать криптовалюты

Стало известно, какое ведомство в России будет контролировать криптовалюты

Росфинмониторинг будет контролировать оборот криптовалют. Как рассказал замглавы этого ведомства Павел Ливадный, изменения в российское законодательство будут внесены в ближайшее время.

FATF рекомендовала ввести контроль за оборотом криптовалют. Все страны — участницы этой Международной группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег должны будут ввести лицензирование, регистрацию или учет:

• виртуальных обменников криптоактивов;
• площадок ICO;
• администраторов криптокошельков.

Теперь все они должны будут отчитываться перед Росфинмониторингом, который также следит за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег.

Ценовой порог, с которого начнется контроль, установят дополнительно. Напомним, что для операций с обычными деньгами это 600 000 рублей.

По словам Ливадного, исходя из рекомендаций FATF криптовалюты могут «цифровым образом обращаться или переводиться, использоваться для платежей и инвестиций».

При этом виртуальными активами не могут выражаться в цифровой форме:

• ценные бумаги;
• обычные и безналичные деньги;
• монеты;
• другие финансовые активы.

FATF также определила, что регулировать нужно:

• обмен виртуальных активов на традиционные валюты;
• обмен друг на друга;
• их перевод, хранение и размещение.

Законопроект «О цифровых финансовых активах» в мае 2018 года прошёл первое чтение в Госдуме.

Росфинмониторинг будет отвечать за контроль оборота криптовалют в России

Рофсинмониторинг будет контролировать операции с криптовалютами в России в соответствии с установками Международной группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), заявил замглавы службы. Чиновники планируют регистрировать и проверять обменники, площадки ICO и операторов блокчейн-кошельков. Также ведомство будет проверять операции с фиатными валютами на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Павел Ливадный, заместитель главы Росфинмониторинга — государственной службы контроля за соблюдением законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансирования терроризма (AML) — заявил газете «Известия», что его ведомство будет вести контроль за оборотом криптовалют в соответствии с рекомендациями FATF, членом которой является Россия.

Как рассказал Ливадный, все страны — участницы FATF должны изменить законодательство и ввести лицензирование, регистрацию или учет обменников криптоактивов, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также следить за их деятельностью и соблюдением стандартов в сфере AML.

По словам представителя Росфинмониторинга, исходя из рекомендаций FATF криптовалюты могут «обращаться или переводиться, использоваться для платежей и инвестиций». При этом виртуальными активами не могут быть ценные бумаги, обычные и безналичные деньги, монеты и другие финансовые активы.

Согласно определениям FATF, Росфинмониторинг будет регулировать обмен виртуальных активов на традиционные валюты, друг на друга, а также их перевод, хранение и размещение. Ценовой порог для операций с криптоактивами будет установлен позже, хотя для переводов с фиатными валютами он составит 600 тысяч рублей.

По мнению главы РАКИБ Юрия Припачкина, участникам рынка следует сообщать финансовому регулятору о переводах на сумму свыше 600 тысяч рублей, а операции на сумму до 15 тысяч могут быть анонимными. Он также добавил, что госорганам необходимо будет ввести лицензирование для операторов криптовалют.

Ранее в этом месяце специальный представитель президента России по цифровому развитию Дмитрий Песков заявлял, что власти страны будут регулировать рынок криптовалют в соответствии со стандартами FATF.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме

Стало известно, какое ведомство займется регулированием криптовалюты в РФ

В связи с рекомендацией Международной группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) ввести контроль за оборотом криптовалют, все страны-участницы FATF обязаны в обозримом будущем изменить свое законодательство.

Как сообщил журналистам замглавы Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Павел Ливадный, страны должны ввести лицензирование, регистрацию или учет криптовалютных бирж и обменников, площадок ICO и администраторов криптокошельков, кроме того, страны-участники должны следить за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег.

Всем этим в России и будет заниматься Росфинмониторинг.

Ливадный отмечает, что согласно рекомендациям FATF, криптовалюты могут «цифровым образом обращаться или переводиться, использоваться для платежей и инвестиций». При этом виртуальными активами не могут выражаться в цифровой форме ценные бумаги, обычные и безналичные деньги, монеты и другие финансовые активы, подчеркнул Павел Ливадный.

FATF также определила, что регулируемыми видами деятельности являются обмен виртуальных активов на традиционные валюты, друг на друга, а также их перевод, хранение и размещение. Ценовой порог, с которого начнется контроль, будет установлен дополнительно. Для операций с обычными деньгами это 600 тыс. рублей.

В России будут контролировать майнеров и криптовалюту

На сегодняшний день статус всех криптовалют без исключения на территории России законодательно не урегулирован. Ранее замглавы Минфина Алексей Моисеев заявлял, что любые операции с криптовалютами разрешат только квалифицированным инвесторами.

10 октября состоялось закрытое совещание у президента РФ Владимира Путина. Среди присутствующих — руководители ЦБ и Минфина. На повестке дня — «регулирование» криптовалютного рынка в стране (прим. редакции: мы вынуждены взять это слово в кавычки).

В том, что контроль за биткоинами, эфириумом и еще десятком других криптовалют со стороны властей будет — сомнений нет. Увы, конкретных законов и ограничений, которые ждут трейдеров и майнеров, Минфин не раскрывает.

По словам главы Минфина Антона Силуанова, присутствовавшего на закрытом заседании, правительство будет контролировать:

• эмиссию криптовалют;
• майнинг;
• обращение криптовалют;
• торговлю криптовалютой;
• любые транзакции, связанные с криптовалютой.

До конца года Министерство финансов планирует представить законопроект, который затем будут дорабатывать, совершенствовать и применять на практике.

Любопытно лишь одно — каким образом представители власти, ведомства и правительственные органы планируют взять под контроль блокчейн-технологию и криптовалюту. Сами по себе слова «эмиссия криптовалюты» и «контроль» — вещи несовместимые. [Интерфакс]

(Нет голосов)

В России появится система слежения за криптовалютами

Поделиться сообщением в

Внешние ссылки откроются в отдельном окне

Внешние ссылки откроются в отдельном окне

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) заказала аналитический инструмент для отслеживания операций с криптовалютами, в частности с биткоином, выяснила Русская служба Би-би-си. В задачи ведомства входит противодействие финансовым махинациям и финансированию терроризма.

Новые функции будут внедрены в Единую информационную систему Росфинмониторинга – аналитический пакет программ, который эксклюзивно для него разрабатывают несколько подрядчиков.

Система позволяет добавлять разрозненные сведения о подозреваемых в финансовых преступлениях и находить между ними связи.

Так, согласно сайту госзакупок, к концу 2018 года в системе должен появиться механизм получения и обработки информации о биткоин-транзакциях и электронных кошельках. При “добавлении фигуранта” в программу помимо номеров банковского счета, карты и телефона можно будет указать его электронный кошелек. Карточка “банковский счет” “фигуранта” также дополнится вкладкой “криптовалюты”.

Госконтракт получил московский Институт проблем безопасности и анализа информации (SPI) – разработчик аналитической программы iRule, которую помимо Росфинмониторинга используют силовые органы, кредитные организация и страховые компании. Контракт предполагает и другие обновления аналитической системы, общая сумма работ – 195,5 млн рублей.

Росфинмониторинг и SPI не ответили на вопросы Би-би-си. “Содержание информации систем службы составляет информацию ограниченного доступа, в связи с этим комментарий невозможен”, – отметили в Росфинмониторинге.

Ведомство последовательно критикует криптовалюты. В 2014 году Росфинмониторинг заявил, что их использование может быть основанием для признания сделок незаконными.

В текущей версии законопроекта “О цифровых финансовых активах” (прошел первое чтение в Госдуме) сказано, что обмен таких активов может совершаться специальными операторами, в роли которых могут выступать только юридические лица. Ранее первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова заявила, что ЦБ не считает нужным разрешать свободный обмен криптовалют.

Экс-советник президента России, руководитель экспертной группы по криптовалютам Торгово-промышленной палаты РФ Герман Клименко считает оправданным стремление Росфинмониторинга и других российских ведомств контролировать криптовалюты.

“Криптовалюты в силу своей анонимности и невозможности найти “концы” используются для серых схем. В даркнете – для покупки оружия, наркотиков, видео со сценами насилия. Законодатели многих стран с настороженностью относятся к этому явлению: это подтвердил и анализ, который мы проводили по поручению президента”, – сказал Клименко Би-би-си.

Интернет-эксперт, главный редактор Satoshi.fm Антон Меркуров полагает, что действия Росфинмониторинга могут привести к обратному эффекту: криптовалюты, которые сегодня предоставляют статистику о транзакциях, станут действительно непроницаемы для контролирующих органов.

“Если смотреть на весь объем отмываемых средств, доля, которая отмывается через криптовалюты, совсем небольшая, – сказал Меркуров. – Скажем, оборот обменника LocalBitcoins – до миллиарда рублей в неделю. Это, на самом деле, не очень много. Вместо того, чтобы ловить условного полковника Захарченко [полицейский, у которого при обыске нашли около 9 млрд рублей] власти пытаются под микроскопом в капле воды найти какого-то микроба. Это не должно быть приоритетом. И главное, начни туда давить – начнется противодействие, выдумают реальные инструменты для отмывания”.

По словам Меркурова, злоумышленники запутывают следы правоохранительных органов, создавая новый кошелек для каждой операции.

Архитектура криптовалют позволяет находить связи между кошельками через цепочку операций (транзакций). Правоохранительным органам в США и Европе это позволяет находить соучастников преступлений в том случае, если известен электронный кошелек одного из подозреваемых.

Так, в начале 2017 года датской полиции удалось вычислить наркоторговца, который заказывал вещества в “темном интернете” и оплачивал их биткоинами. Об этом рассказало местное издание Berlingske. Из материалов дела (есть в распоряжении Русской службы Би-би-си) следует, что полиция смогла вычислить все транзакции подозреваемого благодаря программе датско-американской компании Chainalysis. Если бы не этот инструмент, вместо восьми лет тюрьмы обвиняемый получил бы небольшой срок за хранение наркотиков.

В Chainalysis Би-би-си не подтвердили и не опровергли использование их инструмента в деле датского наркоторговца. Но отметили, что это далеко не первый случай, когда правоохранительным органам удается деанонимизировать владельца биткоин-кошелька.

В целом Единая информационная система Росфинмониторинга все больше напоминает программу американской компании Palantir (названа в честь всевидящего камня из произведений Толкиена). Ее главные клиенты так же органы власти, спецслужбы, инвестиционные банки и инвестиционные фонды, но на Западе.

В 2015 году издание TechCrunch получило “конфиденциальный документ”, проливающий свет на деятельность этой полусекретной компании. Интерфейс Palantir позволяет объединять разноформатные данные так, что на поверхность всплывают все нестандартные алгоритмы, позволяющие злоумышленникам оставаться в тени.

Программа Palantir использовалась, в частности, чтобы предъявить Бернарду Мейдоффу обвинение в создании одной из крупнейших в истории финансовых пирамид. Для этого были соотнесены финансовые данные за 40 лет.

Российские криптовалюты, ставшие популярными [полный список]

Криптовалюты стали самой обсуждаемой темой десятилетия, но многие государства долгое время относились к ним негативно или вовсе игнорировали их существование. Отношение российских властей к криптовалютам до сих пор неоднозначное. Большая часть Центробанка предлагает запретить их использование, а президент РФ поручил разработку соответствующим ведомствам государственной цифровой валюты, именуемой Крипторублем. И это будет далеко не первая российская криптовалюта, ведь уже сейчас в России выпущено несколько крипто-проектов.

На фоне всеобщего крипто-ажиотажа российские разработчики также не остались в стороне. На сегодняшний день ими выпущено уже несколько криптовалют, которые хоть и не имеют мировую известность, но надежно закрепились на рынке и торгуются на биржах.

Криптовалюта Rucoin была разработана для решения проблем покупателей и модернизации систем лояльности в маркетплейсах. Согласно исследованиям, более 67% людей участвуют во всевозможных бонусных программах, но в большинстве случаев полученные скидки и бонусы остаются не использованы. Обусловлено это тем, что нередко скидки и бонусы предлагаются на товары, которые пользователю не нужны сейчас или не нужны вовсе.

Разработчики Рукоин принялись решать проблему невостребованности программ лояльности путем создания своеобразной биржи обмена, где участники смогли бы обмениваться между собой накопленными баллами или обменивать их на фиатные деньги. Успех проекта напрямую зависит от того, сколько торговых площадок удастся привлечь в качестве партнеров.

Криптовалюта работает на алгоритме DPoS, где обязанность проверки разделены между обычными узлами связи и мастернодами. Максимальная эмиссия составляет 500 млн. монет. На сегодняшний день токены пока продаются в рамках ICO и перспективы дальнейшего развития проекта неизвестны.

Сибирский червонец выпущен еще в 2015 году и представляет собой криптовалютную платежную систему, нацеленную на широкое распространение как в Интернете, так и за его пределами.

Максимальная эмиссия монет составляет 24 млн. Проверка транзакций в системе происходит мгновенно, благодаря использованию технологии InstantX. Еще одним преимуществом криптовалюты является применение технологии Darksend, которая увеличивает защищенность пользователей.

Проект уже получил одобрение от крипто сообщества и сейчас торгуется на нескольких популярных биржах. Кроме покупки, SIB-червонцы можно получить также посредством форджинга, имея долю владения монетами или с помощью майнинга.

Криптовалютный проект Waves считается одним из самых успешных и востребованных проектов, созданных на территории РФ. Waves — это не просто криптовалюта, а еще и платформа для создания собственных токенов, которые будут использоваться в краудфандинговых программах. Проект во многом схож со знаменитым Эфириумом. Так же как и он Waves позволяет создавать криптовалюты на основе смарт-контрактов и не ориентирован на развитие в качестве денежной единицы расчета.

Официальный запуск платформы Waves состоялся в 2015 году. Разработкой проекта занимался российский предприниматель Александр Иванов. Сеть работает на усовершенствованной модели алгоритма PoS, а именно на алгоритме Leased PoS (LPoS), в котором предусмотрена возможность предоставлять свои средства в аренду мастернодам.

На сегодняшний день это один из немногочисленных российских проектов широко известных за пределами страны. Первоначальная стоимость токена Waves выросла с 0,5 долларов до 5 долларов, и сегодня монету можно встретить на многих криптовалютных биржах.

Не так давно российскими властями было принято решение выпустить национальную криптовалюту, именуемую Крипторубль. По заявлению властей, в основу криптовалюты должен быть заложен совершенно новый блокчейн, разработанный с нуля и не имеющий никакого отношения к оригинальной технологии. На сегодняшний день обществу еще не представлен White Paper новой криптовалюты, но если отследить заявления чиновников, то цифровой рубль будет иметь следующие особенности:

• эмиссия крипторублей будет контролироваться государством;
• транзакции в системе должны подлежать налогообложению;
• стоимость крипторубля будет привязана к фиатному рублю;
• криптовалютный адрес пользователя будет привязываться к системе госуслуг;
• частный майнинг будет недоступен.

Разработка проекта поручена госучреждениям. Если обобщить, то российская национальная криптовалюта будет представлять собой цифровой аналог рубля, функционирующий в системе, построенной на блокчейне, где каждое действие пользователей будет контролироваться властями. Блокчейн криптовалюты вероятнее всего будет закрытым, поэтому обычные пользователи не смогут получить прозрачную информацию о транзакциях в сети.

Точная дата когда выйдет российская криптовалюта еще не названа. По заявлением политиков примерный выпуск намечен на вторую половину 2019 года.

Известная платежная система QIWI в 2015 году заявила о намерении выпустить собственную криптовалюту под названием Битрубль, который по заявлениям разработчиков должен обойти по стоимости Биткоин.

Кардинально новых принципов в систему не заложено, а за основу взят классический блокчейн Биткоина, но по задумке разработчиков максимальная эмиссия в системе не будет ограничена и новые монеты будут выпускаться по мере необходимости.

Tkeycoin — новая российская криптовалюта, которая позиционирует себя как актив, предназначенный для общества. Основной своей миссией разработчики ставят глобализацию и развитие повсеместного применения криптовалют во всех отраслях экономики, путем создания сбалансированного механизма, соединяющего криптовалюты и общество.

С помощью Tkeycoin можно покупать, обменивать и перемещать товары или услуги с минимальными издержками. Так в платформу заложено несколько перспективных идей:

• создание единого маркетплейса, где поставщики могут размещать любые товары;
• создание возможности для фрилансеров торговать своими услугами;
• минимизировать расходы внутри платформы на 45-50% за счет уникальной структуры платформы.

Все расчеты в системе будут производится внутренним токеном TCD.

Криптовалюта PutinCoin изначально была создана без особой серьезности, а лишь чтобы воздать должное стране. Она не является проектом, несущим в себе какие-то существенные изменения, но благодаря тому, что название криптовалюты — фамилия известного политика и президента, монетам удалось привлечь к себе внимание и их курс растет в моменты ярких политических событий, связанных с политиком. Максимальная эмиссия монет составляет 84 млн.

Многие причисляют Эфириум к российским криптовалютам и по этому поводу на форумах не раз поднимались нешуточные баталии. Создателем криптовалюты является Виталик Бутерин — канадский программист российского происхождения, что и послужило поводом для причисления криптовалюты к российским разработкам.

Стоит отметить, что помимо Виталия проект Эфириум разрабатывался еще несколькими разработчиками, которые внесли существенный вклад в его развитие:

• Гэвин Вуд изобрел язык программирования Solidity, на котором пишутся умные контракты Эфириума;
• Джефф Уилк — еще один основатель Эфириума, запустивший первую реализацию проекта на языке Go.
• Джозеф Любин принимал участие в создании фонда Эфириум, который гарантирует справедливость и независимость работы сети.

Таким образом, из четырёх основателей Эфириума только один имеет косвенное отношение к РФ, что не позволяет назвать Эфир российской криптовалютой. Особенно с учетом того, что семья Виталика эмигрировала в Канаду, когда ему было всего шесть лет.

Сам же проект имеет официальную регистрацию юридического адреса в Швейцарии, город Цех. Там же и был запущен.

В январе 2018 года Минфин РФ представил новый пакет законов, который регулирует положение криптовалют на территории страны и их обращение. В законопроект заложены следующие положения:

• цифровые активы не имеют статуса платежного средства;
• торговля криптовалютами может осуществляться только на предназначенных для этого площадках, зарегистрированных юридическими лицами или частными предпринимателями;
• пользователям криптовалютного рынка будут присваиваться статус квалификация, при этом неквалифицированные пользователи могут приобретать криптовалюту одного образца на сумму, не превышающую 50 000 рублей.
• заниматься выпуском новых криптовалют могут только юридические лица;
• обменивать цифровые активы на другие валюты разрешается только через счета, открытые по правилам Центробанка;
• майнинг криптовалют квалифицируется как частная предпринимательская деятельность;
• смарт контракт приравнивается к электронному договору;
• создавая мастерноды и выпуская токены человек должен предоставить правительству информацию о себе и всех лицах, в пользу которых осуществляется деятельность.

При этом следует отметить, что законопроект не указывает налоги, которые должны будут оплачивать участники рынка, и не содержит санкции, применяемые при несоблюдении установленных правил. Текущий законопроект можно назвать наброском, который в дальнейшем будет дорабатываться и дополняться, поэтому криптовалюта в России все еще работает по не до конца определенным правилам.

Подводя итоги, можно сделать вывод, что будущая официальная российская криптовалюта будет децентрализованной, а значит, будет полностью находиться под контролем государства. Но такое желание правительства контролировать обиход криптовалют существенно тормозит развитие криптовалютной отрасли в РФ. На законодательном уровне положение цифровых монет еще до конца не закреплено и, вероятнее всего, представленный законопроект будет еще не раз пересматриваться.

Несмотря на строгость правительства к криптовалютам, уже есть несколько перспективных блокчейн-проектов, разработанных в России, которые нацелены на глобальный рынок.

Преступника можно будет отследит зная только его электронный кошелек

По информации Русской службы Би-Би-Си, Федеральная служба по финансовому мониторингу России выделила средства на разработку программы по анализу операций с криптовалютами. Одной из основных задач этого ведомства является пресечение финансовых махинаций и финансирования терроризма.

Новое программное обеспечение расширит функциональность существующей Единой информационной системы этой службы и позволит анализировать сведения о подозрительных финансовых операциях, а также раскрывать связи между отдельными эпизодами.

По находящейся в свободном доступе информации на сайте госзакупок, в конце этого года планируется внедрение механизма для анализа информации об операциях в сети Биткоин и совместимых криптокошельках. В случае внесения в базу подозреваемого, кроме принадлежавших ему номеров банковских счетов, платёжных карт и телефонов, появится возможность добавления различных электронных кошельков, в том числе и криптовалютных.

Исполнителем заказа, согласно всё того же источника, стал Институт проблем безопасности и анализа информации, который ранее вывел на рынок другую свою разработку – пакет аналитических программ iRule, услугами которой пользуются не только силовые органы, но и кредитные общества, страховые компании, банки. Общая сумма контракта составила около 200 млн.рублей.

К сожалению, ни Росфинмониторинг, ни исполнитель никак не прокомментировали факт своего сотрудничества, сославшись на то, что подобная информация является данными с ограниченным уровнем доступа.

Эта служба известна своим негативным отношением к криптовалютам. Ещё в 2014 году представители Росфинмониторинга заявляли о незаконности сделок с участием криптовалюты.

Напомним, что в законопроекте “О цифровых финансовых активах”, который уже прошел первое чтение в Госдуме, указано, что процедура обмена цифровых активов, основанных на использовании технологии блокчейн, является законной при условии её проведения уполномоченными на то юридическими лицами.

Бывший советник президента России Герман Клименко, который в настоящее время руководит группой экспертов торгово-промышленной палаты РФ по вопросу криптовалют, положительно относится к желанию госслужб контролировать рынок криптовалют.

В своём комментарии Русской службе Би-Би-Си он заявил:

“Криптовалюты, в силу своей анонимности и невозможности найти “концы”, используются для серых схем. В даркнете – для покупки оружия, наркотиков, видео со сценами насилия. Законодатели многих стран с настороженностью относятся к этому явлению: это подтвердил и анализ, который мы проводили по поручению президента”.

Антон Меркуров, главный редактор интернет-издания Satoshi.fm, уверен в противоположном эффекте о принятых мер. Те цифровые валюты, которые сегодня добровольно делятся статистикой о проведённых операциях, перестанут это делать и станут закрытыми для контролирующих органов.

По его словам, с помощью криптовалют отмывается микроскопически малый процент незаконной прибыли. И если власти начнут вводить запреты в этом направлении, то операторы действительно начнут применять уже серьёзные средства по сокрытию транзакций, проходящих через их площадки.

Сам принцип технологии блокчейна, на котором функционируют криптовалюты, разрешает отслеживать всю цепочку операций между кошельками. Спецслужбам западных стран это дает возможность выслеживать преступников, зная всего лишь электронный кошелёк подозреваемого.

Как пример, можно привести случай ареста в 2017 году наркоторговца, который приобрел товар в даркнете, производя оплату за него биткоинами. При помощи компании Chainalysis датская полиция отследила все транзакции злоумышленника, что дало возможность привлечь его к ответственности по более тяжелой статье. В самой компании заметили, что это не первое обращение полиции, когда с помощью их инструментов была установлена личность преступника.

По своему функционалу Единая информационная система Росфинмониторинга близка к действующей в США программе Palantir, которая используется в работе силовыми ведомствами, банками и органами власти на Западе. Одним из примеров её успешного применения стало обвинение Бернарда Мейдоффа в создании и руководстве крупнейшей финансовой пирамидой. Для того, чтобы привлечь его к ответственности, с помощью программы Palantir были проанализированы данные по движению финансовых средств за 40 лет.

Теперь очередь дошла и до запуска российского аналога подобной программы. Остаётся надеяться, что с её помощью будут разыскивать настоящих преступников, а не начнётся очередная “охота на ведьм”.

Росфинмониторинг создает систему отслеживания криптовалютных транзакций

Согласно информации Русской службы Би-би-си, Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), в задачи которой входит противодействие финансовым махинациям и финансированию терроризма, заказала аналитический инструмент для отслеживания операций с криптовалютами, в частности с биткоином.

Новые функции будут внедрены в Единую информационную систему Росфинмониторинга, которые будут включать в себя аналитический пакет программ, эксклюзивно разрабатываемый несколькими подрядчиками.

Система позволяет добавлять разрозненные сведения о подозреваемых в финансовых преступлениях и находить между ними связи.

Согласно информации с сайта госзакупок, к концу 2018 года в системе должен появиться механизм получения и обработки информации о транзакциях в биткоинах и электронных кошельках. При “добавлении фигуранта” в программу, помимо номеров банковского счета, карты и телефона, можно будет указать его электронный кошелек. Карточка “банковский счет” фигуранта также дополнится вкладкой “криптовалюты”.

Госконтракт на разработку платформы получил Институт проблем безопасности и анализа информации (SPI) – разработчик аналитической программы iRule, которую помимо Росфинмониторинга используют силовые органы, кредитные организации и страховые компании. Контракт предполагает и другие обновления аналитической системы, общая сумма работ составляет 195.5 млн рублей.

Росфинмониторинг и SPI отказались отвечать на вопросы, так как “информация о системах службы является закрытой, в связи с этим комментарии невозможны”, – отметили в Росфинмониторинге.

Ведомство уже давно критикует криптовалюты. Так в 2014 году Росфинмониторинг заявил, что использование криптовалют может быть основанием для признания сделок незаконными.

Экс-советник президента России, руководитель экспертной группы по криптовалютам Торгово-промышленной палаты РФ Герман Клименко считает оправданным стремление Росфинмониторинга и других российских ведомств контролировать криптовалюты.

“Некоторые свойства криптовалют, такие как анонимность и невозможность «найти концы» позволяет использовать их для серых схем. В даркнете за криптовалюту можно купить оружие, наркотики, видео со сценами насилия, а также другие запрещенные товары. Законодатели многих стран с настороженностью относятся к этому явлению: это подтвердил и анализ, проведенный нами по поручению президента”, – заявил Клименко.

Архитектура криптовалют позволяет находить связи между кошельками через цепочку транзакций. Правоохранительные органы в США и Европе используют это свойство криптовалют для того, чтобы находить соучастников преступлений в том случае, если известен электронный кошелек одного из подозреваемых.

Так, в начале 2017 года датской полиции удалось вычислить наркоторговца, который заказывал запрещенные вещества в даркнете и оплачивал их биткоинами. Из материалов дела следует, что полиция смогла вычислить все транзакции подозреваемого благодаря программе датско-американской компании Chainalysis.

Однако в целом Единая информационная система Росфинмониторинга больше напоминает программу американской компании Palantir, главными клиентами которой являются западные органы власти, спецслужбы, инвестиционные банки и инвестиционные фонды.

Согласно информации издания TechCrunch, которое получило “конфиденциальный документ”, проливающий свет на деятельность этой полусекретной компании, программа компании Palantir позволяет объединять разноформатные данные так, что на поверхность всплывают все нестандартные алгоритмы, позволяющие злоумышленникам оставаться в тени.

Благодаря программе Palantir удалось предъявить обвинение в создании одной из крупнейших в истории финансовых пирамид Бернарду Мейдоффу. Для этого были соотнесены финансовые данные за 40 лет.

Оцените статью: