Основания отказа в осуществлении валютных операций будут уточнены

Появилось новое основание для отказа в проведении валютных операций

Глава государства Владимир Путин подписал Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документом предусмотрено несколько крупных поправок, а именно:

• в договорах (контрактах), заключенных для осуществления внешнеторговой деятельности, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по этим договорам (контрактам). Делается это с целью усилить контроль за репатриацией иностранной и российской валюты;
• резиденты будут обязаны представлять уполномоченным банкам информацию о сроках получения денег от нерезидентов по договорам, а также о сроках исполнения обязательств контрагентами;
• в случае нарушения валютного законодательства, в том числе непредставления положенной информации, уполномоченные банки имеют право отказать в осуществлении валютной операции. О принятом решении резидента должны проинформировать в письменном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем вынесения решения. Ранее отказать в проведении операции разрешалось, если у банкиров были имелись подозрения, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или для финансирования терроризма.

Новые штрафы за нарушение валютного законодательства

Помимо уточнения норм, Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ содержит поправки к ст. 15.25 КоАП РФ. По ним, штрафы за осуществление незаконных валютных операций, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков, минуя уполномоченные банки, для разных категорий нарушителей будут отличаться. Если сейчас граждан, должностных лиц и юридических лиц штрафуют на ¾ – 1 размер суммы незаконной валютной операции, то после вступления в силу поправок штрафы составят для граждан, ИП и юридических лиц – тот же размер, а для должностных лиц – от 20 до 30 тысяч рублей.

Аналогичное наказание предусмотрено для должностных лиц резидента за:

• невыполнение требований закона по информированию уполномоченных банков;
• невыполнение в установленный срок обязанности по обеспечению получения на свои счета валюты по контрактам;
• невыполнение в срок обязанности по возврату в РФ денежных средств.

В случае, если правонарушение будет совершено повторно, должностному лицу грозит дисквалификация на срок от 6 месяцев до 3 лет.

Отметим, что для остальных категорий правонарушителей – ИП и юрлиц – размеры штрафов по вышеназванным правонарушениям сохраняются на прежнем уровне.

Как объясняли в правительстве, где разработали поправки, нововведения должны помочь усовершенствовать администрирование доходов бюджета, повысить эффективность работы с дебиторской задолженностью по штрафам за нарушения валютного законодательства. Что касается введения отдельных санкций для должностных лиц, то это сократит количество незаконных валютных операций, надеются чиновники.

Документ был официально опубликован 14 ноября. Он вступит в силу через 180 дней.

Список причин для отказа в проведении банком валютной операции существенно расширили

Банки смогут отказывать клиентам в проведении валютных операций, если посчитают, что они нарушают требования валютного законодательства, резидентам придется указывать точные сроки получения денежных средств, а также получения товаров, работ и услуг от нерезидентов по внешнеторговым контрактам, а должностных лиц организаций, совершивших валютные правонарушения, будут привлекать к административной ответственности. Закон с соответствующими поправками вступит в силу в мае 2018 г.

На прошлой неделе Президент РФ подписал Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона „О валютном регулировании и валютном контроле“ и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

Этот документ вносит поправки в требования законодательства о репатриации денежных средств. В частности, изменения внесены в п. 1.1 ст. 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон № 173-ФЗ). Теперь в целях исполнения требования о репатриации иностранной валюты и валюты РФ в контрактах, заключенных между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по таким договорам. Соответственно, резидентам придется представлять уполномоченным банкам информацию о сроках получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках иностранной валюты и (или) валюты РФ за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные услуги, переданную информацию и результаты интеллектуальной деятельности, а также о сроках поставки, выполнения и оказания нерезидентами оплаченных товаров, работ и услуг и возврата авансовых платежей. Напомним, что в прежней редакции эта норма обязывала резидентов предоставлять банкам информацию об ожидаемых максимальных сроках исполнения обязанностей по договорам их контрагентами-нерезидентами.

Еще одно изменение, ужесточающее валютное регулирование, предусмотрено в п. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ. Эта норма устанавливает основания, по которым уполномоченный банк может отказать в осуществлении валютной операции. Прежняя редакция предусматривала только одно основание — непредставление или предоставление лицом недостоверных документов, требуемых на основании ч. 4 ст. 23 Закона № 173-ФЗ (документы, удостоверяющие личность и подтверждающие регистрацию компании или ИП, свидетельство о постановке на учет в налоговой, паспорт сделки и др.). Теперь список эти оснований существенно расширился. По сути, банки получили право отказывать клиентам в совершении валютных операций, если такие операции, по их мнению, противоречат требованиям валютного законодательства РФ.

Кроме того, поправки касаются вопросов привлечения к административной ответственности за валютные правонарушения. В частности, в ст. 15.25 КоАП РФ теперь предусмотрена ответственность за осуществление незаконных валютных операций, невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ от нерезидентов, а также ряд других валютных нарушений, в том числе и для должностных лиц, — в виде штрафа в размере от 20 000 до 30 000 руб. Также для должностных лиц, повторно совершивших валютное нарушение, предусмотрено наказание в виде дисквалификации на срок от шести месяцев до трех лет.

Изменения, вносимые Федеральным законом от 14.11.2017 № 325-ФЗ, вступят в силу в мае 2018 г. — по истечении 180 дней с момента официального опубликования.

«Причин для отказа в осуществлении валютной операции стало больше!»

Эксперты одного из ведущих банков РТ рассказывают, как избежать крупных штрафов и дисквалификации на 3 года с нововведениями в №195-ФЗ

Ранее уполномоченные банки могли отказывать в проведении валютной операции в случаях непредоставления лицом запрошенных со стороны банков документов либо предоставления недостоверных документов. С 14 мая 2018 года причин для отказа в осуществлении валютной операции стало куда больше. Расширен перечень оснований для отказа в осуществлении валютной операции, включая совершение запрещенных валютных операций между резидентами. Как избежать штрафов — читайте в нашем материале.

Ольга Гумель — начальник отдела валютного контроля и учета валютных операций Фото: «БИЗНЕС Online»

ВСЯ СУТЬ СВОДИТСЯ К ОТВЕТСТВЕННОСТИ БИЗНЕСА ЗА СРОКИ ИСПОЛНЕНИЯ

14 мая 2018 вступила в силу новая редакция Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях №195-ФЗ. Это значит, что в федеральном законе №173-ФЗ («О валютном регулировании и валютном контроле») появились новые требования, в частности прописывать сроки исполнения сторонами обязательств в договорах (контрактах), заключенных между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности.

«Теперь резиденты обязаны предоставлять уполномоченным банкам информацию о конкретных сроках получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках иностранной валюты за исполнение обязательств по внешнеторговым договорам, — отметила начальник отдела валютного контроля и учета валютных операций Гумель Ольга Геннадьевна. — Также резиденты должны сообщать о возврате в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные в РФ товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них».

Суть всех изменений сводится к ответственности бизнеса за сроки исполнения обязательств по договорам при осуществлении внешнеторговой деятельности. Это касается как сроков получения оплаты от нерезидентов, так и сроков исполнения нерезидентами обязательств по контрактам по поставке товара и/или оказания услуг.

Фото: Сергей Елагин

Что изменилось для банков? Ранее уполномоченные банки могли отказывать в проведении валютной операции в случаях непредоставления лицом запрошенных со стороны банков документов либо предоставления недостоверных документов, согласно ч. 5 ст. 23 Федерального закона №173-ФЗ («О валютном регулировании и валютном контроле»). Перечень таких документов установлен ч. 4 ст. 23 Федерального закона №173-ФЗ («О валютном регулировании и валютном контроле»).

«Отказать в проведении валютной операции банк также вправе при наличии подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, — продолжила Гумель. — С 14 мая причин для отказа в осуществлении валютной операции стало больше, так как расширен перечень оснований, при наличии которых уполномоченные банки отказывают в осуществлении валютной операции, включая совершение запрещенных валютных операций между резидентами, а также нарушение любых актов валютного законодательства РФ».

Решение об отказе в осуществлении валютной операции сообщается лицу в письменной форме не позднее рабочего дня, следующего за днем вынесения решения об отказе.

Фото: Сергей Елагин

КАК НЕ ПОЛУЧИТЬ ДИСКВАЛИФИКАЦИЮ НА 3 ГОДА?

Какие же появляются новые основания для отказа в осуществлении валютной операции? К указанным выше основаниям добавятся случаи, когда проведение валютной операции нарушит положения ст. 9 «Валютные операции между резидентами», ст. 12 «Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации» или ст. 14 «Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций» Федерального закона №173-ФЗ («О валютном регулировании и валютном контроле»), положения других актов валютного законодательства РФ.

«Например, банк должен будет отказать в проведении валютной операции в нескольких случаях: если это неразрешенная валютная операция между резидентами, если это неразрешенный перевод денег на зарубежный счет резидента или резидент не вправе осуществлять валютную операцию, а также в случае, если валютная операция нарушает «положения других актов валютного законодательства», — отметила начальник отдела валютного контроля и учета валютных операций.

Не менее важный вопрос — какие санкции грозят тем, кто нарушит нововведения ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», ведь административная ответственность за осуществление незаконных валютных операций, а также за совершение правонарушений, связанных с репатриацией денежных средств, для должностных лиц организаций ужесточилась.

Рассмотрим административные штрафы.

Первый. За осуществление незаконных валютных операций, а также за совершение правонарушений, связанных с репатриацией денежных средств, устанавливаются отдельные административные наказания на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере от 3/4 до 1 размера суммы незаконной валютной операции, на должностных лиц — от 20 до 30 тыс. рублей (ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Второй. За невыполнение резидентом в срок обязанности по получению на свои банковские счета иностранной валюты или валюты РФ, причитающихся за переданные нерезидентам товары, выполненные для нерезидентов работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности либо причитающихся от нерезидента в соответствии с условиями договора займа, административный штраф составит:

• на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере 1/150 ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки зачисления таких денежных средств и (или) от 3/4 до одного размера суммы денежных средств, не зачисленных на счета в банках;
• на должностных лиц — от 20 до 30 тыс. рублей (ч. 4 ст. 15.25 КоАП РФ).

Третий. За невыполнение резидентом по обеспечению получения на свои счета, открытые в уполномоченных банках, и (или) на счета, открытые в банках за пределами территории РФ, по внешнеторговым контрактам, для которых предусматривается оформление паспорта сделки, валюты РФ в доле, определяемой правительством РФ, влечет наложение административного штрафа:

• на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере от 40 до 50 тыс. рублей;
• на должностных лиц — от 20 до 30 тыс. рублей (ч. 4.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Четвертый. За невыполнение обязанности по возврату в РФ денежных средств, уплаченных за не ввезенные в РФ (не полученные в РФ) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги либо за непереданные информацию или результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, наложение административного штрафа:

• на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере 1/150 ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки возврата в РФ таких денежных средств и (или) от 3/4 до одного размера суммы денежных средств, не возвращенных в РФ;
• на должностных лиц — от 20 до 30 тыс. рублей. (ч. 5 ст. 15.25 КоАП РФ).

Введен новый пункт 5.1. ст. 15.25 КоАП РФ: за совершение административных правонарушений, предусмотренных частями 1, 4, 4.1 и 5 ст. 15.25 КоАП РФ, должностным лицом, ранее подвергнутым административному наказанию за аналогичное административное правонарушение, дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 3 лет.

«Порой разобраться самостоятельно во всех новшествах закона сложно, поэтому мы настоятельно рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами, которые дадут исчерпывающую информацию и помогут разобраться во всех тонкостях. Это займет всего 15–20 минут, зато впоследствии может сэкономить вам десятки тысяч рублей», — резюмировала Гумель.

У банков стало больше оснований для отказа в проведении валютных операций

Федеральный закон, уточняющий основания для отказа в осуществлении валютных операций, вступает в силу 13 мая.

В соответствии с ним вводятся изменения в закон о валютном регулировании и валютном контроле, а также в Кодекс об административных правонарушениях. Одна из главных целей документа – предотвратить незаконные валютные операции, совершаемые через уполномоченные банки России.

До принятия закона при формальном наличии всех необходимых документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, уполномоченный банк мог отказать в её проведении только в том случае, если возникают подозрения, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Новые изменения предоставляют возможность уполномоченным банкам отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства Российской Федерации.

Кроме того, законодательно устанавливаются отдельные административные наказания за незаконные валютные операции, а также за правонарушения, связанные с репатриацией денежных средств. К примеру, должностных лиц могут оштрафовать на сумму от четырёх до пяти тысяч рублей (в случае повторного нарушения — дисквалификация на срок от шести месяцев до трёх лет).

Законом вводятся четыре субъекта административной ответственности: граждане, лица, которые осуществляют предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридические лица и должностные лица.

Закон, расширяющий основания для отказа в валютных операциях

“Согласно новым правилам, банки могут отказать в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям законодательства РФ, а также в случае непредставления необходимых документов”

Два года получаю ежемесячные валютные переводы за услуги в сфере IT от юр. лица США суммами до $4000 на свой счет физ. лица в российском банке. У банка никогда не возникало вопросов о происхождении средств, понятно что ситуация рано или поздно могла поменятся тк не совсем соответсвует законодательству РФ. Но тк вопросов не возникало и проблем с получением средств не было я не выяснял как на это смотрит банк и почему все гладко.

Вчера ВВП подписал сабжевые поправки в закон о валютном регулировнии и валютном контроле.

Что будет теперь?

Даже у крупнейшего банка страны, Сбербанка, есть информация о том как получать переводы изза рубежа
http://www.sberbank.ru/ru/person/paym. za_rubezha
Получается теперь это все нелегально? А было ли легально?

может тут есть работники банков знающих кухню валютного контроля не понаслышке, хотелось бы услышать их комментарии.
Я так думаю ситуация коснется многих людей в разных сферах, у всех свои кейсы

Основания отказа в осуществлении валютных операций будут уточнены

Президент Владимир Путин 18 ноября подписал закон о внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Сообщение об этом опубликовано на сайте Кремля.

Согласно новым изменениям, банки получат возможность отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства. Также клиентов ждет отказ, если они не представили необходимые документы или в случае «представления недостоверных документов либо представления документов, не соответствующих установленным требованиям».

Кроме того, в законе уточняется перечень информации, необходимый для проведения уполномоченными банками валютных операций.

Изменения в КоАП касаются наказаний за нарушение правил валютных операций «путем дифференциации штрафов, налагаемых на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и должностных лиц».

Также дополнительное наказание понесут должностные лица, которые повторно нарушат требования валютного законодательства и актов органов валютного контроля. Таким лицам грозит дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет.

Государственная дума приняла эти поправки 25 октября, а Совет Федерации одобрил их 8 ноября 2017 года.

Госдума 15 ноября приняла в первом чтении законопроект о валютном контроле, по которому все россияне​ станут валютными резидентами. В поддержку законопроекта выступил 321 депутат. Согласно действующему законодательству, в отношении валютных резидентов действуют ограничения по валютным операциям. Также к ним предъявляют требования по декларированию зарубежных счетов и предоставлению соответствующей отчетности.

У банков появилось больше оснований для отказа в валютных операциях

Президент РФ Владимир Путин подписал закон о внесении изменений в статьи Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле” и Кодекс об административных правонарушениях. Речь идет о расширении у финансовых учреждений оснований для отказа клиентам в валютных операциях.

Как говорится в справке к документу, банки могут отказать потребителям в валютных операциях, “если они противоречат требованиям валютного законодательства Российской Федерации, а также в случае непредставления документов, представления недостоверных документов либо представления документов, не соответствующих установленным требованиям”.

Ранее, уточняет ТАСС, финансовое учреждение могло отказать клиенту только в том случае, если у его сотрудников возникали подозрения в том, что клиент проводит операцию ради отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В опубликованном в субботу, 18 ноября, на сайте Кремля документе отмечается, что должностные лица, которые повторно нарушат требования валютного законодательства РФ и актов органов валютного контроля, теперь могут быть наказаны дисквалификацией на срок от шести месяцев до трех лет.

Банки смогут отказывать в проведении валютных операций, не отвечающих требованиям закона

Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект № 1166026-6 о внесении изменений в статью 23 федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле” и КоАП (об уточнении оснований отказа в совершении валютных операций)

В настоящее время при формальном наличии всех необходимых документов, служащих основанием для проведения валютной операции, уполномоченный банк может отказать в проведении операции только в случае, установленном частью 5.2 статьи 7 антиотмывочного закона – если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов или финансирования терроризма.

Законопроектом предлагается предоставить уполномоченным банкам возможность отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они не соответствуют требованиям валютного законодательства РФ (что будет прямо указано в части 5 статьи 23 “валютного” закона).

Сейчас штраф по части 1 статьи 15.25 КоАП за незаконные валютные операции для граждан, должностных лиц и юрлиц составляет от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции. Предлагается оговорить, что это касается ИП, а должностным лицам штраф установят отдельно в размере 4-5 тысяч рублей.

Такой же подход применят к штрафам за совершение правонарушений, связанных с репатриацией и возвратом (за неввезенные товары и т.д.) денежных средств, по частям 4 и 5 статьи 15.25 КоАП – ИП назовут в числе плательщиков тех штрафов, которые ныне действуют для юрлиц и должностных лиц (1/150 ставки рефинансирования ЦБ за каждый день просрочки или 3/4-1 размер незачисленной или невозвращенной суммы), а для должностных лиц штраф будет равен 4-5 тысяч.

Повторное совершение должностным лицом перечисленных нарушений (без ограничения срока, в течение которого нарушение считается повторным) повлечет согласно проекту дисквалификацию от 6 месяцев до трех лет.

Расширен перечень оснований для отказа в валютных операциях

Банки смогут отказать в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям законодательства, а также если не представлены необходимые документы. Соответствующий закон подписал Президент.

С 14 мая 2018 года банки будут отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства, а также если необходимые документы не представлены, представлены с нарушением требований или недостоверны.

Сейчас банк может отказать в проведении валютной операции только при подозрении, что операция направлена на отмывание доходов, полученных преступным путем, или на финансирование терроризма.

Кроме того, уточнены перечень информации для проведения валютных операций и положения КоАП, которые предусматривают ответственность за незаконные валютные операции.

Должностных лиц, которые повторно нарушили требования валютного законодательства и актов органов валютного контроля, будут дисквалифицировать на срок от шести месяцев до трех лет.

Банки получили больше оснований для отказа в валютных операциях

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, расширяющий основания для отказа в проведении операций с валютой.

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, расширяющий основания для отказа в проведении операций с валютой.

Банки получили больше оснований для отказа клиентам в проведении валютных операций. Соответствующие изменения в законе подписал глава РФ Владимир Путин.

Отказать в операциях с валютой банки могут, если их проведение нарушает валютное законодательство, если клиент не предоставил документы или предоставил недостоверные или не соответствующие требованиям документы.

Ранее банки могли отказывать в валютных операциях, только если подозревали клиента в отмывании доходов или финансировании террористов.

Закон также уточнил список данных, необходимых для проведения валютных операций, а также ответственность за проведение незаконных валютных операций и нарушение требований о репатриации средств. Для повторно нарушивших валютное законодательство РФ закон ввел наказание в виде отстранения от этих операций на срок от шести месяцев до трех лет.

Владимир Путин расширил основания для отказа в валютных операциях

Президент России Владимир Путин подписал закон, предоставляющий банкам возможность отказывать клиентам в проведении валютных операций, которые противоречат требованиям валютного законодательства. Также, согласно документу, отказ можно будет получить в случае непредставления документов, представления недостоверных документов либо представления документов, не соответствующих установленным требованиям.

Ранее банк мог отказать в проведении валютной операции только при подозрении, что она совершается ради отмывания средств, полученных преступным путем, или для финансирования терроризма.

Кроме того, в законе уточняется перечень информации, необходимой для проведения уполномоченными банками валютных операций. Также документ вводит наказание в виде дисквалификации на срок от шести месяцев до трех лет для должностных лиц, повторно нарушивших требования валютного законодательства РФ и актов органов валютного контроля.

Этот закон был принят Госдумой 25 октября и одобрен Советом федерации 8 ноября.

Путин принял расширяющий поводы для отказа в валютных операциях закон

Президент России Владимир Путин одобрил закон, расширяющий основания для отказа в валютных операциях. Изменения были внесены в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и в Кодекс об административных правонарушениях. Соответствующий документ был опубликован на сайте Кремля в субботу, 18 ноября.

«Федеральным законом уполномоченным банкам предоставляется возможность отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства Российской Федерации, а также в случае непредставления документов, представления недостоверных документов либо представления документов, не соответствующих установленным требованиям», — говорится в справке Государственно-правового управления.

Законом увеличивается перечень информации, которую необходимо предоставить банкам для осуществления внешнеторговой деятельности. Также уточняются положения российского Кодекса об административных правонарушениях. Предусматривается ответственность за осуществление незаконных валютных операций и нарушение требования о репатриации денежных средств, путем дифференциации штрафов.

Должностные лица, повторно нарушившие требования валютного законодательства и актов органов валютного контроля, могут быть дисквалифицированы на срок от шести месяцев до трех лет.

Оцените статью: